ОАЭ столкнулся с хорошей проблемой: его рынок недвижимости бурлит, и покупателей не хватает. По данным Deloitte, арендные платежи в Дубае в 2024 году увеличились на 23% по сравнению с предыдущим годом до уровня до пандемии, а продажи выросли на 18%, и этот восходящий тренд сохранится в ближайшие годы.
Безусловно, часть этого спроса переливается в соседний Абу-Даби, что, вероятно, и послужило причиной того, что суверенный фонд города, Mubadala Investment Company, недавно принял участие в раунде серии A на сумму 14 миллионов долларов, привлеченном базирующимся в Дубае Stake, который в следующем году запустит свою платформу долевых инвестиций в недвижимость в столицу ОАЭ.
Раунд серии A возглавили Middle East Venture Partners с участием Wa'ed Ventures компании Aramco и частной инвестиционной платформы Republic.
Основанный в 2020 году Манаром Махмассани, Рами Таббарой и Рикардо Бризиду, Stake планирует использовать новые средства для осуществления своих международных планов - основная часть денег будет использована для входа на рынок Саудовской Аравии в ближайшие месяцы и для расширения в Абу-Даби в следующем году. Часть средств также будет использована для предложения большего количества вариантов в Дубае, например инвестирование в коммерческую недвижимость. Стартап до сих пор привлек на общую сумму 26 миллионов долларов.
Для Абу-Даби поддержка компаний вроде Stake, которые облегчают участие людей на рынке недвижимости путем покупки доли в данном объекте, имеет смысл для стимулирования инвестиций в его рынок недвижимости. Эмират стал резиденциальным центром для людей, работающих в Дубае, но считающих проживание в этом городе слишком дорогим, что также хорошо сочетается с долгосрочным планом Абу-Даби разнообразить источники доходов, отдаляясь от производства нефти и газа.
Процесс Stake прост для инвесторов в недвижимость. Он позволяет вам приобрести долю в объекте, который он управляет от имени акционеров, и получать часть от ежемесячных арендных платежей. Если объект продается, инвесторы также получают часть прибыли. Stake также позволяет инвесторам продавать свою долю на вторичном рынке, который он открывает каждые шесть месяцев.
В настоящее время у Stake более 200 объектов управления с участием инвесторов из разных стран мира. В ОАЭ большинство его клиентов, а жители Саудовской Аравии и Кувейта составляют основную часть его международной клиентской базы. Около 12% клиентов приходится на США, Канаду и Великобританию.
Stake уже давно планирует расшириться за пределы Дубая - изначально она объявила о входе на рынки Саудовской Аравии и Египта в 2022 году, но отложила эти планы, ссылаясь на экономическую волатильность. Ранее в этом году компания заключила партнерство с американской частной инвестиционной платформой Republic для привлечения большего количества зарубежных инвесторов.
И чтобы привлечь больше зарубежных инвесторов, стартап, сотрудничая с Дубайским международным финансовым центром (DIFC), предлагает инвесторам, которые обязуются вложить не менее 2 миллионов дирхам (~545 000 долларов), золотую визу (10-летнюю обновляемую визу на проживание) в Дубае. Эта программа была введена в 2019 году для привлечения иностранных инвестиций в регион, и такие инициативы, по сообщениям, помогли иностранным гражданам активно инвестировать в недвижимость в регионе.
Компания отмечает, что возвращает примерно 4-7% своим клиентам через арендный доход. Таббара, который занимает должность со-CEO вместе с Махмассани, сообщил TechCrunch, что компания выплатила своим клиентам на сумму 4,5 миллиона долларов арендных доходов на сегодняшний день. Он добавил, что средняя инвестиция в объекты составляет 1 500 долларов, и в среднем клиенты инвестируют общую сумму в 5 600 долларов через платформу.
Вступление в Саудовскую Аравию
Stake утверждает, что превзошла дубайские платформы долевых инвестиций в недвижимость, как Smartcrowd, но в Саудовской Аравии начнет все с чистого листа.
В Саудовской Аравии уже существуют компании, такие как Awaed и Aseel, которые позволяют клиентам инвестировать в объекты через фонды. Исторически только граждане Саудовской Аравии имели возможность свободной собственности недвижимости в стране. Поэтому компании по инвестициям в недвижимость создавали специальные целевые структуры, через которые позволяли инвесторам покупать недвижимость.
“В Саудовской Аравии есть объекты, которые недавно были завершены и находятся в разработке и стоят миллиарды. Мы собираемся использовать [наш] опыт, чтобы предложить аналогичный унифицированный продукт для инвестирования в Саудовскую Аравию в рамках того же приложения”, - сказал Махмассани.
Махмассани отметила, что Stake стремится к окупаемости в Дубае к концу текущего года и к прибыльности к следующему году. Стартап также исследует партнерства, чтобы позволить людям из Ближнего Востока инвестировать в недвижимость в странах, таких как США.
